KODEKS AI전력핵심설비 ETF가 391% 수익나서 일부 비중 편입해볼까요?
이스라엘과 레바논이 2주 휴전을 연장하기로 합의하고 빅테크 실적들이 잘나오면서 S&P500 이 사상 최고치를 돌파하면서 전체적인 상승장이 나타났습니다.
인텔이 무려 하루만에 20%가 상승하면서 빅테크 주식들도 올랐습니다. 엔비디아도 6개월만에 전고점을 도파하였으며 나스닥도 어제는 하락하였다가 다시 오르는 추세를 보여줍니다.
자산 배분 투자를 몸에 익히기 위해서 나스닥100 ETF를 사지않고 나스닥100과 미국댜기채권이 혼합된 ETF를 매수하다보니까 하락장에서는 하락폭을 절반으로 줄여주어서 심리적인 안정감을 주었지만 지금과 같은 본격적인 상승장에서는 절반밖에 오르지 않아서 속상하기도 합니다.
포트폴리오를 점검사다가 일년 전에 한주를 사두었던 한국 전력인프라기업들을 담은 ETF가 무려 140%가 오른것을 발견했습니다.
미국 ETF만 투자하느라 미리 발굴하지 못해서 아쉬움이 크지만 KODEX 200 TR도 매월 모으고 있어서 아쉬운데로 수익을 낼 수 있었던데 만족하기로 하였습니다.
중장년의 연금 투자자로서 30년동안 모아갈만한 거시적인 방향성을 고민해보자면 AI 산업의 발전은 문명의 진화로 보입니다.
2000년 폭락장도 겪어본 입장에서는 현재 엔비디아와 GE베르노바와 마이크론 같은 AI 근본을 담고 있는 기업들은 사회 인프라로 보아야 할것이며 국방과보안에서 AI 산업은 장기적으로 이어질 것입니다.
아래의 글들을 참고하셔서 일정 부분을 테마 ETF를 인부 섞어가면서 안전한 연금 자산을 만들어 가시기 바랍니다.
링크들을 하나씩 읽어보겠습니다.
나머지 링크들도 읽겠습니다.
나머지 링크들을 빠르게 읽겠습니다.
나머지 4개 링크를 읽겠습니다.
마지막 두 개 링크를 읽겠습니다.
마지막 SCHD 링크만 읽겠습니다.
모든 글을 읽었습니다. 아래 한 문장씩 요약입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
VOO, VXUS, BND, IAUM, SGOV, QQQ 등 6개 ETF 비중을 직접 조정하며 40년 수익률과 MDD를 무료로 시뮬레이션할 수 있는 자산배분투자 계산기.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
QQQ+SCHD 50:50 바벨전략은 30년 적립식(월 50만원) 기준 누적수익률 713.6%, 최대 MDD -34.2%(2008년)로 VOO 단독보다 수익률이 높으며, 자산배분 포트폴리오는 수익률이 낮지만 MDD -15.9%로 하락 방어력이 가장 우수하다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
SOXX+MAGS+나스닥 1등주 혼합 포트폴리오는 18년 적립식(월 100만원) 기준 포트폴리오 가치 15억 3,580만원을 달성했으며, 나스닥 폭락 구간에도 MDD -20% 수준으로 나스닥 단독(-30%)보다 방어력이 양호하다.
https://bomspring.com/mags-schd/
MAGS는 13년 적립식 수익률 538.48%로 S&P500(126.22%)을 크게 앞서지만 MDD -57.71%에 달해, MDD -28%로 안정적인 SCHD와 병행하는 전략이 바람직하다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
MAGS는 13년 80배(MDD -42%), TOPT는 13년 42배(MDD -33%), QTOP은 5년 2.63배(MDD -36%)로 수익률이 높을수록 낙폭도 큰 관계이며, 세 ETF 모두 자산배분 포트폴리오 안에서 소량 편입하는 것이 적합하다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
QLD는 2000년 IT버블 이후 전고점 회복까지 238개월(약 20년)이 걸렸고 MDD -90%까지 하락했으며, TQQQ는 2000년 고점 매수 시 2025년 현재도 원금 미회복 상태로 두 상품 모두 자산배분 포트폴리오 안에서 소량만 편입해야 한다.
https://bomspring.com/%EC%9E%90%EC%82%B0%EB%B0%B0%EB%B6%84%ED%88%AC%EC%9E%90/
VTI+VNQ+IEF 자산배분 포트폴리오는 50년 적립식(월 100만원) 기준 최종 자산 72억 4,200만원을 달성했으며 MDD -8% 이하로 S&P500 단독(MDD -36%)보다 하락 방어력이 월등히 높다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%a0%81%eb%a6%bd%ec%8b%9d-%ed%88%ac%ec%9e%90/
VTI+VXUS+TQQQ+BND+IAUM 자산배분 포트폴리오는 65년 시뮬레이션 기준 연 수익률 7.01%에 MDD -7.13%로 연금 투자에 가장 안전하며, TQQQ 단독 65년 시뮬레이션은 MDD -80.88%로 연금용으로 부적합하다.
https://bomspring.com/%ea%b3%a8%eb%93%a0%ed%81%ac%eb%a1%9c%ec%8a%a4/
10일/60일 이동평균선 골든크로스 전략은 30년간 최대 MDD -14.7%(2009년)로 방어력이 우수하나, 단순 적립식 자산배분(MDD -15% 내외)과 수익률에 큰 차이가 없어 두 전략을 혼합해서 사용하는 것이 바람직하다.
https://bomspring.com/%ec%a1%b4%eb%b3%b4%ea%b8%80-%ea%b0%80%ec%b9%98%ed%88%ac%ec%9e%90/
존보글의 주식(VTI) 50%+채권(BND) 50% 포트폴리오는 30년 백테스트 기준 100만원이 약 1,028만원(10배)으로 증가했으며 최대 MDD -15.4%를 달성하는 안정적인 가치투자 전략이다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84-voo-vti/
VTI+QTOP+MGK+VXUS+BND+IAU+SGOV 글로벌 ETF 포트폴리오는 30년 시뮬레이션 연평균 수익률 6.6%에 MDD -24% 내외이며, VXUS는 VEU보다 연평균 수익률 7.09% vs 5.66%로 소형주 포함 덕분에 수익률과 방어력 모두 유리하다.
https://bomspring.com/%ea%b8%80%eb%a1%9c%eb%b2%8c%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90/
VOO+나스닥1등주+글로벌+채권+금 글로벌 자산배분 포트폴리오는 30년간 연 수익률 10% 내외에 MDD -12% 수준으로, 조던룰+골든크로스 타이밍 매매를 적용하면 단순 적립식(MDD -24%) 대비 낙폭을 절반 수준으로 낮출 수 있다.
https://bomspring.com/schd-qld-20%EB%85%84-%ED%88%AC%EC%9E%90-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
SCHD 70%+QLD 25%+비트코인ETF 5% 자산배분은 20년 운용 시 연평균 기대수익률 7.6%이며, QLD 20년 수익률은 26배, SCHD 배당수익률은 연 3.3% 수준으로 MDD는 추가 검증이 필요하다.
https://bomspring.com/%ec%a0%9c%ec%a3%bc%eb%8f%84-2%eb%b0%953%ec%9d%bc/
(투자 관련 내용 없음 - 제주도 켄싱턴리조트 2박3일 여행코스 소개)