흔들리는 하락장 속 내 은퇴 자산을 든든하게 지켜내는 장기 투자 전략

미국 S&P500 지수가 1.58% 떨어지고,
나스닥 지수도 1.71% 하락 마감했습니다.
VIX 지수는 20을 넘어가면서 시장 변동성이 점점 확대되는 모습입니다.

최근 열린 FOMC 회의에서 케빈 워시 의장이
앞으로는 포워드 가이던스를 제시하지 않겠다고 다시 한번 강조했습니다.
또한 물가가 오르는 것으로 나타나자,
기존의 PCE 지수가 아닌 새로운 물가 측정 지수를 개발하고 있다고 발표했습니다.

이러한 발표 이후 도리어 시장에서는
미국 국채 30년물 금리가 5.7%를 뚫고 급등하는 모습을 보였습니다.
이는 물가가 낮아지는 것처럼 보이도록 지수를 변경한다는 의장의 발언을,
실제로는 물가가 계속 오르고 있기 때문에
지수를 조절해 이를 낮게 보이도록 만들겠다는 의미로 시장이 해석했기 때문입니다.

설상가상으로 미국이 이란을 다시 강하게 타격하겠다고 선언하면서,
브렌트 유가가 배럴당 88달러 선까지 치솟았습니다.
이는 이란이 FOMC 회의가 열리는 당일에 주변 중동 국가들을 공격한 것에 대해,
미국이 강력한 보복 공격을 하겠다고 경고했기 때문입니다.
한국 시장에서는 SK하이닉스에 대한 기대감이 높았던 만큼
하루 만에 주가가 10%나 급락했고, 그 여파로 미국 반도체 주식들마저 동반 하락했습니다.

반면 마이크로소프트는 작년 대비 17.3% 상승했던 주가가 이번에도 3% 정도 추가 상승했습니다.
특히 클라우드 매출이 393억 달러나 증가했으며,
AZURE 서비스의 매출은 43%나 급증하는 긍정적인 실적을 보여주었습니다.

하지만 메타는 실적 발표 이후 주가가 4% 정도 하락하는 추세를 보이고 있습니다.
메타의 주당순이익(EPS)이 6.18달러를 기록하면서,
시장 예상치보다 1.04달러가량 밑돌았기 때문입니다.

이러한 혼조세 속에서 미국 시장의 시가총액 1위 자리가
엔비디아에서 다시 애플로 뒤바뀌었습니다.
애플의 시가총액이 4.9조 달러를 기록한 반면,
엔비디아는 4.6조 달러로 다소 내려앉은 상황입니다.

저는 30년을 바라보는 장기 투자자로서
단순히 시가총액 1위 업체 한 곳만 집중해서 모으기보다는,
주요 빅테크 기업을 고루 담은 MAGS 관련 ETF를
꾸준히 적립식으로 매수하며 모아가고 있습니다.
물론 단순 수익률만 따진다면 나스닥 1등 주식만 모으는 것이
일 년에 25%가량의 높은 수익을 안겨줄 수 있습니다.

하지만 그만큼 가격 변동성이 매우 크기 때문에,
저는 이를 보완하고자 MAGS와 VOO, QQQM을 적절히 섞어서 매수합니다.
동시에 시장 하락을 방어하기 위해 단기채권인 SGOV를 비롯하여,
BND, IEF, IAUM 같은 자산들도 일정한 비율로 혼합하여 포트폴리오를 구성합니다.
안정적이면서도 수익을 놓치지 않는
저만의 자세한 포트폴리오 비율과 투자 전략이 궁금하시다면,
아래에 정리해 드린 글들을 꼭 한번 확인해 보시기 바랍니다.
그룹 1: 자산배분 및 포트폴리오 방어 전략
자산배분 전략을 직접 백테스트하여 연 평균 수익률 8%를 달성하고 MDD는 15% 이내로 방어할 수 있는지 확인하는 계산기입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
VTI와 QQQ, SGOV를 혼합하여 연 수익률 10% 이상을 추구하며 MDD를 20% 이내로 낮추는 직장인 노후 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
폭락장에서 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 연 수익률을 7%대로 유지하고 MDD를 10% 초반으로 든든하게 방어하는 구체적 방법입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/

채권과 금 등 다양한 자산 배분을 통해 장기 연 수익률 8%를 달성하면서도 포트폴리오의 MDD를 15% 이하로 제한하는 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/

바벨전략과 자산배분을 비교하여 연 수익률 12%를 목표로 하면서 포트폴리오의 MDD를 25% 수준으로 통제하는 비교 분석 글입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
나스닥 하락장에서도 포트폴리오의 연 수익률 10%를 방어하고 MDD를 20% 이내로 효과적으로 줄일 수 있는 위기 대응 매뉴얼입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
그룹 2: 기술주 중심 및 레버리지 혼합 전략
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22% 수준을 기록하면서도 MDD를 30% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
부분 레버리지를 활용하여 연 평균 15% 이상의 수익률을 추구하면서 MDD는 40% 내외로 감내하고 장기 투자하는 포트폴리오 백테스트입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/

SOXX와 MAGS를 10% 비중으로 혼합 편입하여 연 수익률 15%를 목표로 하고 전체 MDD를 20% 수준으로 억제하는 나스닥 1등주 중심의 자산배분입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
수익률이 500% 이상 높은 MAGS와 하락장에서도 MDD가 28% 수준에 불과한 SCHD를 조합하여 연금 자산의 안정성을 높이는 방법입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
TQQQ 장기투자로 연 수익률 30% 이상의 고수익을 기대할 수 있으나 극심한 하락장에서는 MDD가 80% 이상 발생할 수 있는 위험성을 상세히 분석합니다.

https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
그룹 3: 특정 섹터 집중 및 인컴 창출형 노후 대비 전략
AI 전력 핵심 인프라 섹터에 집중 투자하여 연 수익률 14%를 기대하고 장기적인 MDD를 25% 이내로 튼튼하게 관리하는 연금 계좌 활용법입니다.

https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/

하이브 HBD 스테이킹을 통해 연 수익률 15%의 안정적인 확정 이자를 얻으며 달러 연동 시스템으로 MDD를 0%에 가깝게 유지하는 방법입니다.

https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
클래리티 액트와 하이브 생태계를 활용하여 연 수익률 15% 수준의 현금흐름을 유지하고 암호화폐 시장 특유의 MDD 리스크를 회피하는 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/
자산이 고갈되는 것을 막기 위해 연평균 수익률 4% 이상의 꾸준한 인컴을 창출하고 치명적인 MDD 리스크를 사전에 차단하여 노후 파산을 방지하는 가이드입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
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